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Banque privée

Entreprise & Décisions - Travail collectif

La banque privée

Selon leurs spécialisations, les banques privées proposent à leur clientèle des services de gestion, des avoirs financiers ou encore des investissements immobiliers. Elles ont pour rôle essentiel de conseiller sur la gestion, l’organisation, la transmission et la valorisation de leur patrimoine.

Lorsque les banques privées interviennent dans l’optimisation et la gestion d’actifs, on parle d’ingénierie patrimoniale, de structuration d’assets notamment lorsqu’elles accompagnent leurs clients dans la création et la gestion de SCI familiale immobilières, ou encore lorsqu’elles se chargent de la cession/transmission de l’entreprise familiale, de l’accès à des produits originaux et sur-mesure via des fonds d’investissement internationaux, ou des produits de défiscalisation considérés comme haut de gamme.

Sur ce dernier point, une banque privée (private banking en anglais) dispose d’une offre large et peut permettre d’investir dans l’art, le vin, l’immobilier haut de gamme ou encore de créer et gérer votre fondation. A cet effet, la banque met à votre disposition de nombreux experts selon vos besoins : ingénieur patrimonial expert en fiscalité, gestionnaire d’actifs, spécialistes en placement passion (œuvres d’art, forêt, philanthropie, etc.).

Il faut toutefois distinguer la banque privée de la gestion de fortune. Le montant minimal d’avoirs financiers et d’investissement placé en gestion de fortune est souvent de 1 million d’euros contre 100 000 euros en gestion privée. Ce montant minimal varie selon les banques privées. Autre différence entre les 2 établissements : le service gestion de fortune est davantage disposé et structuré pour accompagnement finement sa clientèle via un conseiller patrimonial alors que la banque privée, aura une approche plus globale avec un conseiller doté d’un portefeuille de clients plus conséquent.

Le client gère à travers l’établissement et l’espace client, l’assurance vie et ses investissements sur les marchés financiers.

 

Entreprise & Décisions - OBO

Notre accompagnement

Entreprise & Décisions est une boutique de fusions acquisition qui accompagne les entreprises et leur dirigeant dans l’optimisation de leur patrimoine. Dans le cadre d’opération en capital, notamment de cession totale ou partielle, l’enjeu patrimonial devient majeur. Pour cela, Entreprise & Décisions conseille les dirigeants et actionnaires pour optimiser et gérer ces actifs professionnels et privés en se connectant aux réseaux partenaires experts en gestion de fortune et en fiscalité, en France et à l’international. Toute l’expertise d’Entreprise & Décisions est engagée autour de chaque projet pour que la phase post opération ne soit plus un sujet pour le dirigeant. Entreprise & Décisions sélectionne pour sa clientèle les services et les banques privées les plus adaptées, qu’elles soient indépendantes ou membres d’un réseau.

Voici une liste des établissements de banques privées en France avec lesquels nous travaillons :

Milleis Banque Privée – Neuflize Obc – Crédit Suisse – Gresham Banque Privée – HSBC Private Bank – Société Générale Private Banking – Indosuez Wealth Management – Rothschild Martin Maurel – BNP Paribas Wealth Managment – Louvre Banque Privée – LCL Banque Privée – UBS la Maison de Gestion – Swisslife Banque Privée – Natixis Wealth Management – Banque Transatlantique – Bred Banque Privée – Compagnie financière Edmond de Rothschild Paris – EFG International – Groupama banque privée – Banque Hottinguer – Financière Meeschaert SA – Oddo BHF – Quilvest Banque Privée – Arkéa Banque Privée

Notre méthodologie

01

Diversification de votre patrimoine

Le chef d’entreprise doit diversifier son capital qui est souvent concentré dans une seule société, dépendant d’un secteur d’activité et parfois d’un dirigeant unique. Il peut être utile de diversifier ce patrimoine selon des objectifs précis et ses appétences et ainsi de se tourner vers des offres plus spécifiques. L’OBO, l’opération d’Owner Buy Out peut être envisagée. Il s’agit d’une cession de l’entreprise à une holding dont le dirigeant actionnaire devient également actionnaire de la holding. Sécuriser son patrimoine professionnel est primordial. Pour cela, un expert saura vous guider vers les solutions les plus adaptées. Le conseil en gestion de patrimoine dispose de l’expertise pour définir la stratégie globale d’allocation tenant compte de l’ensemble des composantes de votre patrimoine.

02

Sécuriser le capital et le faire croitre

Lorsque l’entrepreneur est actionnaire d’une société rentable et en croissance, plusieurs solutions s’offrent à lui : il peut à la fois sécuriser son patrimoine et investir dans le développement. C’est le principe de l’OBO de croissance. Ce schéma permet au dirigeant de rester actionnaire de sa société tout en sécurisant une partie de son patrimoine. En parallèle, il pourra investir dans des projets personnels grâce au cash-out réalisé par le biais de l’OBO. Différentes simulations et scénarii peuvent être envisagés : investissement immobilier, défiscalisation, avoirs financiers…

03

Donner du sens à votre patrimoine 

Devant les grands défis environnementaux, face à l’évolution démographique des pays émergents et à l’épuisement des ressources naturelles, Entreprise & Décisions oriente ses clients vers des investissements responsables et des projets philanthropiques. Les investissements réalisés servent ainsi une démarche responsable et auront un impact positif et durable.

Nos services connexes

Entreprise & Décisions - Cession d'entreprise

Cession D'ENTREPRISE

Plusieurs opérations réalisées chaque année depuis 2003: Patrice Klug a mis en place une méthodologie éprouvée permettant de gérer des missions régionales, nationales et internationales.

Ingénierie financière, LBO, OBO, MBO, opération complexes et diverses.

Entreprise & Décisions - Valorisation d'entreprise

VALORISATION D'ENTREPRISE

Connaître la valeur de son entreprise et la développer doit être une préoccupation constante d’un dirigeant. Valoriser son entreprise permet d’en estimer la valeur financière et patrimoniale, de mieux connaître sa société, ses points forts, ses points faibles.
Entreprise & Décisions dispose de l’ingénierie financière nécessaire pour optimiser vos projets.

“ Dans le cadre de la cession de FEGE, Patrice Klug nous a accompagné notamment sur le volet de l’optimisation de la fiscalité. Il nous a orienté vers la banque HOTTINGER pour la gestion des capitaux avec un dispositif sécurisé. Depuis 2009, nous enregistrons une forte progression de notre patrimoine.“


François Loic Fège, Président et fondateur de FEGE

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Vous êtes dirigeant ou actionnaire et réfléchissez à réaliser une opération capitalistique à court ou moyen terme ? Discutons-en pour que nous puissions réaliser un premier diagnostic et vous proposer un accompagnement sur-mesure.