BANQUE PRIVÉE

Selon leurs spécialisations, les banques privées proposent à leur clientèle des services de gestion, des avoirs financiers ou encore des investissements immobiliers. Elles ont pour rôle essentiel de conseiller sur la gestion, l’organisation, la transmission et la valorisation de leur patrimoine.

Lorsque les banques privées interviennent dans l’optimisation et la gestion d’actifs, on parle d’ingénierie patrimoniale, de structuration d’assets notamment lorsqu’elles accompagnent leurs clients dans la création et la gestion de SCI familiale immobilières, ou encore lorsqu’elles se chargent de la cession/transmission de l’entreprise familiale, de l’accès à des produits originaux et sur-mesure via des fonds d’investissement internationaux, ou des produits de défiscalisation considérés comme haut de gamme.

Sur ce dernier point, une banque privée (private banking en anglais) dispose d’une offre large et peut permettre d’investir dans l’art, le vin, l’immobilier haut de gamme ou encore de créer et gérer votre fondation. A cet effet, la banque met à votre disposition de nombreux experts selon vos besoins : ingénieur patrimonial expert en fiscalité, gestionnaire d’actifs, spécialistes en placement passion (œuvres d’art, forêt, philanthropie, etc.).

Il faut toutefois distinguer la banque privée de la gestion de fortune. Le montant minimal d’avoirs financiers et d’investissement placé en gestion de fortune est souvent de 1 million d’euros contre 100 000 euros en gestion privée. Ce montant minimal varie selon les banques privées. Autre différence entre les 2 établissements : le service gestion de fortune est davantage disposé et structuré pour accompagnement finement sa clientèle via un conseiller patrimonial alors que la banque privée, aura une approche plus globale avec un conseiller doté d’un portefeuille de clients plus conséquent.

Le client gère à travers l’établissement et l’espace client, l’assurance vie et ses investissements sur les marchés financiers.

Milleis Banque Privée – Neuflize Obc – Crédit Suisse – Gresham Banque Privée – HSBC Private Bank – Société Générale Private Banking – Indosuez Wealth – Management – Rothschild Martin Maurel – BNP Paribas Wealth Managment – Louvre Banque Privée – LCL Banque Privée – UBS la Maison de Gestion – Swisslife Banque Privée – Natixis Wealth Management – Banque Transatlantique – Bred Banque Privée – Compagnie financière Edmond de Rothschild Paris – EFG International – Groupama banque privée – Banque Hottinguer – Financière Meeschaert SA – Oddo BHF – Quilvest Banque Privée – Arkéa Banque Privée

“ Dans le cadre de la cession de FEGE, Patrice Klug nous a accompagné notamment sur le volet de l’optimisation de la fiscalité. Il nous a orienté vers la banque HOTTINGER pour la gestion des capitaux avec un dispositif sécurisé. Depuis 2009, nous enregistrons une forte progression de notre patrimoine.“

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François Loic Fège, Président et fondateur de FEGE